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股票基金進階投資

財富通數據中心 / 2020-11-27
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         作為基金組合的主理人,我實際上也是干著投顧的工作。投顧,說通俗一點就是如何幫投資者賺到錢。我對投顧的理解和認識,也是一個不斷進階的過程。
第一階段:推薦基金就是投顧
        雖然基金投顧規范是2019年10月之后才出現的,但實際上投顧行為始終伴隨著公募基金本身。
早在2013年時,我實際上就在干這事了。當時的數米基金有個2000多人的qq客服群。我那時比較閑,沒啥事,經常在里面聊天。由于我買的基金都賺錢了,天天都有人問買啥基金。
按現在的標準來看,推薦基金實際上就是一個投顧行為。我當時的想法也很簡單,基金都告訴你了,難道還賺不到錢嗎?
第二階段:投顧需要有完善的投資體系
       很快我就發現光告訴買哪個基金是沒啥用的。馬上就會有人接著問:啥時買、現在能不能買?后面也會有人繼續問:現在是不是該賣了?而這樣的問題是沒法回答的。因為對他個人的情況不了解:風險偏好、投資時限、可投資金額的占比等。簡單回答買,還是不買,這都是不負責任的。
在2016年盈米基金上線且慢之后,當時肖雯、孟巖等人的觀點等人對我影響較大。他們認為:投顧需要有一套完整的投資體系和投資邏輯。至少應包括:何時買、買什么、何時賣、什么樣的風險/收益特征、匹配什么樣的人群等。后面幾年我都是致力于建立完善的投資體系。五劍系列都是在實踐中逐步完善的,一直到“競爭力定投”封山。
第三階段:投顧需要投資者陪伴
        我在基金組合的實踐中發現,即使是像價值五劍這樣相當完善、成熟的投資策略,仍然還是不夠的。跟投人都是普通的投資者,會面臨著貪婪、恐懼等人性的弱點。他僅僅是復制了組合從持倉,在市場面臨大幅波動時,依然有可能拿不住,出現“高買低賣”的情況。在這種情況下,就需要進行投資者陪伴,幫助他們度過市場上比較困難的時光。
所以這幾年,我們相當一部分的精力都是放在投資者陪伴上面。投資者陪伴是投顧的一個重要的組成部分。
第四階段:最根本的是提高投資者的認知
       在今年的疫情之后,對投顧我再次進行了深入思考。作為全市場最老牌的組合之一,價值五劍運行已經超過四年了。根據我和投資者交流的情況來看,收益最好的還是2017年就跟投、經歷過2018年熊市的那批人。
       這些人收益好,并不是因為自身投資水平有多高。由于他們長期看我的文章,已經潛移默化接受了我的觀點,深刻理解了投資體系,他們對投資的認知要高于一般的投資者。從而能堅定執行投資策略,達到或接近我們預期的效果。因此,要想幫助投資者提高收益水平,最根本的還是要提高投資者的認知。
進入2020年之后,在之前的基礎上,我們更注重于提高投資者的認知。我們日常撰寫了大量的投教文,耐心的回答投資者提出的問題,幫助他們走在一條正確的道路上。
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