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股票基金进阶投资

财富通数据中心 / 2020-11-27
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         作为基金组合的主理人,我实际上也是干着投顾的工作。投顾,说通俗一点就是如何帮投资者赚到钱。我对投顾的理解和认识,也是一个不断进阶的过程。
第一阶段:推荐基金就是投顾
        虽然基金投顾规范是2019年10月之后才出现的,但实际上投顾行为始终伴随着公募基金本身。
早在2013年时,我实际上就在干这事了。当时的数米基金有个2000多人的qq客服群。我那时比较闲,没啥事,经常在里面聊天。由于我买的基金都赚钱了,天天都有人问买啥基金。
按现在的标准来看,推荐基金实际上就是一个投顾行为。我当时的想法也很简单,基金都告诉你了,难道还赚不到钱吗?
第二阶段:投顾需要有完善的投资体系
       很快我就发现光告诉买哪个基金是没啥用的。马上就会有人接着问:啥时买、现在能不能买?后面也会有人继续问:现在是不是该卖了?而这样的问题是没法回答的。因为对他个人的情况不了解:风险偏好、投资时限、可投资金额的占比等。简单回答买,还是不买,这都是不负责任的。
在2016年盈米基金上线且慢之后,当时肖雯、孟岩等人的观点等人对我影响较大。他们认为:投顾需要有一套完整的投资体系和投资逻辑。至少应包括:何时买、买什么、何时卖、什么样的风险/收益特征、匹配什么样的人群等。后面几年我都是致力于建立完善的投资体系。五剑系列都是在实践中逐步完善的,一直到“竞争力定投”封山。
第三阶段:投顾需要投资者陪伴
        我在基金组合的实践中发现,即使是像价值五剑这样相当完善、成熟的投资策略,仍然还是不够的。跟投人都是普通的投资者,会面临着贪婪、恐惧等人性的弱点。他仅仅是复制了组合从持仓,在市场面临大幅波动时,依然有可能拿不住,出现“高买低卖”的情况。在这种情况下,就需要进行投资者陪伴,帮助他们度过市场上比较困难的时光。
所以这几年,我们相当一部分的精力都是放在投资者陪伴上面。投资者陪伴是投顾的一个重要的组成部分。
第四阶段:最根本的是提高投资者的认知
       在今年的疫情之后,对投顾我再次进行了深入思考。作为全市场最老牌的组合之一,价值五剑运行已经超过四年了。根据我和投资者交流的情况来看,收益最好的还是2017年就跟投、经历过2018年熊市的那批人。
       这些人收益好,并不是因为自身投资水平有多高。由于他们长期看我的文章,已经潜移默化接受了我的观点,深刻理解了投资体系,他们对投资的认知要高于一般的投资者。从而能坚定执行投资策略,达到或接近我们预期的效果。因此,要想帮助投资者提高收益水平,最根本的还是要提高投资者的认知。
进入2020年之后,在之前的基础上,我们更注重于提高投资者的认知。我们日常撰写了大量的投教文,耐心的回答投资者提出的问题,帮助他们走在一条正确的道路上。
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